为什么有些人喜欢买银行股?
最近几年,我正在买银行股,我也打算长期的固定买入银行股
经过前几年各种杀猪盘,资金盘的洗劫,现在的我也越来越注重风险,到我这样的年纪,不求本金能增值多少,保住自己的本金,或者风险很小的情况下,赚取合理的收益。
现在定期存款的利率很低,货币基金虽然灵活但是收益也太低了。
这是我放了部分资金在某东金融里面的收益:
这款是我前几年存进去的,貌似现在已经停售了,活期取款利率是4.4%,满期5年的利率是4.8%
目前这里面高点的理财方式已经很少了,所以我也基本不再存在里面了。
前几年的时候,我意外地发现了股市里面银行股这种理财方式
我们先看看2020年,中国上市企业净利润排行榜的前10名:
10家里面,有9家都是银行,银行这么赚钱,每年也会拿出大部分的资金来进行分红。
我们来看看宇宙行——工商银行的十大股东是谁:
看看这些十大股东,这些大佬都在里面等着分红呢,会差了你的吗?
所以从那以后,我就开始关注银行股,最主要的目的就是等着分红吃股息
目前我主要关注的就是四大行,随便怎么说,这几个银行总不可能跨了吧。
目前我主要买入的就是中国银行,那么我们来看看,按照今天的股价,中国银行的股票买入后,股息率是多少:
今天的股价是3.04元,按照中国银行5月份分红的金额来算:
每10股派1.97元,那么每一股的金额0.19/3.04=0.0625,也就是说,股息率有6.25%。
也有很多人说,这个每次分红后,股价都会除权,价格会跌一些,分的还是自己的钱,实际上是分了个寂寞,而且卖出还需要上税。
实际上,买这几大银行,就别去盯着股价了,安心的每年拿股息+打新。如果股价涨上去了,有个不错的收益,当然也可以卖了。
而且目前的情况来看,每年差不多派息是有2毛钱左右,那么15年就是3元钱,现在的股价才3元钱,减去这15年派息的钱,中国银行的股票会变成几分钱吗?答案是显而易见的不可能的。
所以我给自己目前定了一个目标,在5年内买入100万股的中国银行股票,按照目前的分红来看,300万左右的资金,差不多每年有20万的分红。
也就是说,在目前股价不变化,分红不增加的情况下,我每年也会增加额外20万的收入,那么中国银行的股价涨不涨,我也用不着太在意了。
我朋友前几年的操作方式,我来讲讲吧。
我也是听了这个朋友的建议后,打算买入银行股来拿股息的。
朋友陆续买入了差不多200多万股的银行股,总共花费差不多有400多万,他的成本按照这几年的股息,算起来差不多就是6%左右,每年的分红差不多有20多万,大多数人都是把分红的钱继续买入股票。
但是他也没有管这些股票,每年的分红20多万,在前几年公寓便宜的时候,每年买入1-2套30多平的小公寓,前几年低的时候有12万-13万一套的,后期有18万-21万左右一套的。最后买入了6套公寓,每个月的租金有一万多一点。
熟悉我的朋友大概也知道,我前几年卖了一套房后,买入了9套这样的小公寓,当时也是跟着这个朋友一起陆续买入的,目前一套差不多能出租1300-1500之间。
目前这几年公寓价格贵了,出租回报率不太合算,他就没有再买入公寓,而是把分红继续买入银行股。
经过这些年的理财,就我目前知道的情况是,目前银行股还有400多万,按照目前的情况,每年20多万的分红是跑不了,加上一年10多万的租金,只是这两项的被动收入最少就有30多万。
所以,买入银行股,是厌恶风险的投资理财人士一个不错的选择,当然买入银行股要耐得住寂寞,这得是基本不会用到的钱,打算拿一个比较长的时期,
选择好买入的时机,我个人认为,最少股息率在5.5以上才考虑买入,低于这个股息率,说明股价高了,就不值得买入了。
为什么有些人喜欢买银行股?
身边几个老阿姨,持有银行股近十年,资金几乎都稳稳的翻了三四倍。
总觉得银行股不涨不涨,所以买的人不多,但实际情况是银行股也是大白马,而且是那种不显山不露水的隐藏大白马。
比起在银行存钱,长期持有银行股,是一种更明智的选择。
在银行存钱,本质上是你给银行打工,银行给你保证安全性,同时赚取你的息差。
买银行股,本质上是银行给你打工,每年通过分红来享受银行的利润分配。
股票市场中,就存在着一类特殊的投资者,常年持有银行股,吃着分红,同时靠打新来赚取超额收益。
从投资策略、实际回报和安全边际三个维度来看,买银行股的投资方式是非常不错的,至少战胜了90%以上的股票投资者。
长期以来,银行股被贴上了低市盈率、破净的标签,牛市不怎么涨,熊市也没少跌,似乎成了最鸡肋的股票。
确实,如果单从股票波动性,预期回报率,企业未来成长空间等角度来看,确实没有什么空间,给人一种食之无味、弃之可惜的感觉。
很多人觉得股市就该是个波涛汹涌的地方,如果平均收益只有5-10%,还不如存银行,干嘛进股市。
产生这种认知错误,是因为不了解真正的投资价值。
但凡一家企业能上市,本身一定有过人之处,不管说是掌握核心技术的科技企业,还是掌握消费者的快消品企业,亦或者各种传统行业巨头,上市公司的门槛其实都是极高的。
银行作为不缺钱的企业,之所以上市,其本身原因之一,就是因为想把银行的红利分享给市场。
银行股一不圈钱,二不套现,三还年年分红,这样的企业无疑是值得投资的。
银行股的长期投资价值体现在哪里?
1、稳定成长,股价稳中有升。
确实,最近几年尤其是四大行,成长速度特别低,但如果把时间拉长来看,银行股成长性并不差。
我们根据2009-2019十年的净利润来看。
工商银行,1277-3105亿,增长约2.5倍。
农业银行,603-2116亿,增长约3.5倍。
浦发银行,131-575亿,增长约4.4倍。
招商银行,178-921亿,增长约5.2倍。
不做过多列举了,2009年的最低市盈率与2020年的最低市盈率相仿,也就代表这10年,股价的涨幅和净利润涨幅应该匹配。
也就是说这个10年,低成长的银行股股价普遍涨幅在3-4倍。
2、年年分红,股息率高。
银行股的股息率,一直是整个股票市场中数一数二的。
银行的分红比例大约在净利润的20-30%,有一些银行甚至慷慨的分红近40%,股息率平均可以达到4-5%。
股息是实实在在的红利。
有一些人说分红会除权,但长期来看,银行股基本全部走出了填权的行业。
可以说,这些股息都是实实在在落袋的红利。
3、安全边际极高。
投资银行股可以说安全边际极高,抛开一些地方性小银行以外,其他上市银行股,每年的利润基本上都是以百亿计算。
银行不仅净利润高,净资产也非常高。
投资银行股只要单纯的在市净率0.8左右买入即可,超过1就可以考虑减持,中间有25%的涨幅空间。
历史上,银行股平均市净率跌破0.8的时间并不多,所以是绝佳的投资机会。
可以说银行作为国家的基石,起着不可替代的作用,银行本身即便已经发展速度较慢,但没有太多风险,安全边际极高。
银行股的投资,属于低风险,中等回报的投资,是一种不错的投资方式。
除了长期持有银行股赚取稳定的股息和股价的缓慢上涨以外,还可以参与打新。
很多股民会持有非常高比例的银行股持仓,每年打新收益,还能有2-3%的回报,相对比较可观。
银行股投资,是真正意义上价值投资的一种,银行股给的回报虽说不高,但也远超90%股民炒股的收益。
所以,喜欢买银行股的股民,是相对比较睿智的,而银行股的长期投资,其实也是值得每一个投资者深思的投资方式。
股票投资本身,是多元化的,可以短线,可以长线,可以求稳,可以激进,没有对错之分。
每个人在股市中都可以有自己独一无二的投资风格,但是每一种方式本身对于投资者的要求不一样,操作难度系数不一样,要根据自己的实际情况来选择最适合的方式,否则容易赔了夫人又折兵。
为什么有些人喜欢买银行股?
就小散而言,喜欢买银行股的人不外乎有两种:一种人厌恶风险,追求稳定收益;另一种人炒其它股票有盈有亏,几年下来总是赚不到钱,甚至亏损累累,思前想后还是炒银行股省心省力,且有利可图,至少不发生亏损。
招商银行历史复权走势图
总体而言,炒银行股的人可以战胜90%以上的股民,大凡炒银行股亏损的人都是追涨杀跌的小韭菜。
银行是国家的基石,是万业之母,特别是六大国有银行不会倒、不可能倒、也不让倒,没有黑天鹅、杀猪盘、退市等风险,安全边际高。
银行股每年都有现金分红,大部分银行股股息率高于银行同期存款利息、高于理财产品收益,持有其市值可参与打新,有做T水平的人还可以波动做做T,一般情况下年收益率15%左右是可以实现的。过去的一年,持有并买卖(炒)招商、宁波、平安、兴业、杭州这5家银行股票的人年收益率均要超过50%以上。
长期持有银行股,做价值投资,收益也是十分可观的,拿工商银行为例,十年(2011年2月28日)前股价(复权)1.90元,现今(2021年2月26日)股价(复权)5.37元,收益率183%,这还不包括每年所取得现金分红的复利和打新所取得的收益。长期持有招商银行的收益率更为惊人,十年(2011年2月28日)前股价(复权)5.26元,现今(2021年2月26日)股价(复权)51.10元,收益率883%,假如包括打新和复利收益,十年总收益率大概率超过10倍。这两只银行股只要长期捂着不动,也是躺着赚钱的典范。
工商银行历史复权走势图
曾经有一位村长说过,银行股具有罕见的投资价值,至今历历在目,但真正投资银行股的人占比不高,这其中包含了韭菜们复杂的贪婪、恐惧心态,进而形成了A股“七亏二平一盈”的铁律。
我是银行股的忠实投资者,一直持有并买卖工商银行股票,年收益率十分可观,我将排除非议,不改初心,勇往直前。
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