重要消息紧急通知：3月1日起，凡是存款取款超过5万元，都变得十分麻烦，这一批人不仅会被冻结钱，还会面临牢狱之灾，卡里存款超过五万元的朋友，一定要看完。

自己辛辛苦苦挣的钱，放在银行存着，那么自己想取就取，想存就存，没有人能够干涉自己。

如果是这种想法，绝对是错误的，不要觉得你自己的钱存入银行就是自己的，存在银行，你就要按照银行的政策规定去办，否则的话，将一分钱都取不出。

近些年来，不少银行都提倡：存取自由。

但是在3月1日，却出现了这样的新政策：即日起、存取金额在五万或者超过五万元，必须要进行登记这笔钱的来源和去向，否则根本无法取出。

这个政策到底是什么意思呢？

简单地说，3月1日起，如果我们再去银行柜台取现金的话，取出来的现金只要达到五万，或者是存入的现金达到五万，必须按照银行规定登记，在登记表上填写你取款五万元的用途，和存款五万元的来源如何。

面对这种政策，老百姓取款还方便吗？

答案：当然方便。

大家千万不要误会，取款金额或者是存款金额，在五万元的话，只需要在柜台登记一张表，填写用途和来源就可以。

只要填写以后，那么取款还像平常一样十分简单，只要老老实实回答，一般都没有任何影响。

为何3月1日要出这样的新政策？

现在的电信诈骗越来越猖狂，很多受害者被骗得倾家荡产。

当然这些被骗的钱都属于不正当获利，不能光明正大地去花，就得通过一些手段去洗钱 。

有些人高价回收银行卡，或者是高价让别人帮自己走流水。

举一个很简单的例子。

这些年电信诈骗100万，但是想着把这100万洗成正常的钱，他托自己三个朋友，将这100万转给三个朋友，再分别把这三个朋友银行卡的钱转到另一个银行卡里。

再取出来，就直接变成可以使用的钱。

这些交易流水在银行自然就有记录，新政策出来以后。

每转五万元就要进行登记和银行反洗钱系统进行调查，如果频繁地刷流水，互相转钱的话，在银行反洗钱系统那边，就会出现异常，第一时间冻结该银行卡。

银行的工作人员会联系你，或者直接让警方调查。

这样的新政策就直接大大减少洗钱犯罪活动。

新政策规定，我们取款超过五万元，需要登记资金来源，如何应对银行询问？

应对？不存在应对，只要你的钱是合法收入，没有偷税漏税，没有存在洗钱行为，那么只需要按照银行工作人员的说法去操作，直接在登记表上登写资金来源。

如果说你这笔钱来路不明，或者是偷税漏税诈骗洗钱得来的，那么不管你怎么应对，都不会逃脱银行的反洗钱系统。

这种政策对我们普通人有啥影响呢？

答案：没有任何的影响，和平常一样。

此次的新政策主要是针对那些违法犯罪分子，对于我们这些守法的公民，没有任何影响。

只不过是我们平常在取钱的时候多了一项步骤，以前取钱只需要，交出银行卡输入六位数取款密码就能取出。

现在取款金额五万，只是多了一张登记表，填写上就可以。

如果说五万元用于盖房，那么你就写取出的钱盖房。

如果你是结婚，那么你就写结婚彩礼 。

现在又是一个非现金时代，很多人已经很久没有看到现金，除了一些中老年人。

很多年轻人都使用的是微信支付，支付宝支付，现金在我们生活中没有那么重要。

很多人都是使用一些网络支付，比如我们要买房买车，需要大额的钱，也不需要现金，直接拿着银行卡进行刷卡。

3月1日的新政策，这些人千万要注意，否则冻结你的银行卡面临牢狱之灾。

1、卖掉自己的银行卡

现在每一个人基本上都有五六张银行卡，甚至更多，能使用的只有一两张，有些放在家里浪费。

但是在网上看到这样的信息，高价回收银行卡，一张没用的银行卡能卖出600元的价格。

很多人都纷纷心动，将自己的银行卡卖掉，大赚了一笔。

但是让他们万万没想到，等待的将是法律的制裁。

这些买银行卡的基本上都是些电信诈骗和一些违法犯罪分子。

他们的收入都是一些灰色收入 ，是一些不正当收入无法光明正大地去花。

那么就需要使用很多银行卡，进行互相转账刷流水，还能正常地使用前。

一旦刷流水的话，银行根据你一年的收入和流水，一对比却发现了异常，去年的流水在十万，今年的流水一下子提高在100万，而你的收入也在十万。

那么这个中间肯定存在一些猫腻，银行会直接冻结你的银行卡，交给反洗钱中心，一旦发现存在洗钱，银行会通过该银行卡的户主，和填写的信息联系警方 ，警方就会来到你的家里，将你抓起来。

不管你知不知情，只要银行卡是你的，出现了洗钱行为，那么你就必须要接受法律的制裁。

2、帮别人刷流水

很多年轻人不务正业，看上了一个时机，就是有些人要求刷流水。

帮自己刷1000万就能拿到一万块钱的报酬。

看到这种机会，就办了很多银行卡，每天不停地刷。

但是你想不到的是，你每刷一笔在背后都有银行反洗钱系统监管。

暂时没有抓你，只不过是还没有确定而已，一旦确定以后不超24小时，警方就会找到你。

是根据你刷的流水金额进行判刑，如果你刷的流水在几千万上亿的话，那么基本上就是五年以上，十年以下的牢狱之灾。

写到最后：

现在的新政策确实是一个好的政策，对我们老百姓没有任何影响，取款金额超过五万也不需要应对银行的询问，只需要实际情况填写这笔钱的用途就可以。

此次的新政策主要针对的就是一些洗钱犯罪活动以及偷税漏税的人。

打击这些社会的蛀虫，还社会绿色良好的环境。

新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源，如何应对银行询问？

银行如果没有证据证明我的钱是非法所得或违法消费，就应该让我自由存取，这些所谓的规定，严重侵犯客户的合法权益，本人坚决反对！

新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源，如何应对银行询问？

很多人一提到3月1号的存取款新政策，都是一脸的恐惧，觉得这就是一个无理的霸王条款。

作为银行的工作人员，我可以明确的告诉大家：3月1号的存取款新政策，对我们普通人的影响微乎其微，我们根本就不用过分的担忧。

首先，还是来说一下，3月1号新政策到底是怎么一回事？

根据人民银行的规定，从3月1号开始，所有商业银行（包括信用社，各大证券金融机构），客户存、取款现金，达到5万块钱，必须登记来源和用途。

什么意思？

很好理解。

就是如果你去柜台取现金，金额达到5万块钱。那你就要登记，填写取钱的具体用途。

如果你是去柜台存现金，金额达到5万块钱。那你也必须要登记，填写这钱的具体来源。

很多人都对这个新政策，有所误解。大家一定要看清楚了，存取款达到5万，是要登记。

记住是“登记”，不是“审问”。你只需要如实回答，如实登记就可以了。实话实说就可以，不需要任何的遮掩。

如果你说，你不敢如实登记，那这个可就是你自己的问题了。

你是准备取大额现金，干什么违法犯罪的事情吗？你这存的大额现金，难道来源不正？

为啥说，对我们普通人不会有啥影响？

像现在非现金支付，非常的普遍。我们出门在外，不管干嘛，只需要一个手机，就可以全部解决。

很多人莫说是五万块钱的大额现金了，就是上一次看到现金，都不记得是什么时候的事情了。

大家可以想一下，你上一次使用现金是什么时候？上一次使用到五万块钱的现金，又是什么时候的事情？

估计，你自己都不记得是猴年马月的事情了。

所以，现金在我们生活中，现金地位没有那么重要。

另外，像大额的取钱，比如说买房子，可以直接刷银行卡。买车子，也可以直接刷银行卡。

有人问，那我是结婚准备彩礼钱，必须要使用大量的现金，怎么办？

很好办啊，你去银行柜台取钱的时候，银行让你登记取大额现金的用途，你直接就填写“结婚给彩礼”，这不就行了么。

这个理由很正当，任凭哪家银行，也不能挑出来半分钱的毛病。

这个新政策的目的，就是来打击洗钱犯罪，以及偷税漏税。

“存取款自由”，是我国商业银行的营业准则。

但是现在有很多的不法分子，开始利用这个“漏洞”，大肆频繁的存取款现金，来达到“洗钱”和“偷税漏税”的目的。

像很多人，收入一般，存款没有，可是一个月的现金流水，进进出出，存取加起来达到几十万、上百万。

不用多考虑，这绝对是有洗钱犯罪的嫌疑。

另外，像很多公司，以往喜欢去银行取大额现金，然后给员工发工资。这也是有“偷税漏税”的嫌疑，也是违法的。

新政策的目的，它的初衷，不是来为难普通百姓，是用来打击这些违法犯罪活动的。

所以，普通人不必恐慌，新政策对我们的好处，远远大于弊端

有一句话说：身正不怕影子斜。

我们普通人，生活中真的遇见，存取款达到5万块钱，那就如实的登记就可以了。

我们存的钱，来源干净。我们取的钱，用处正当。随便怎么登记，随便怎么查，都不用担心。

反而，那些经常利用大额现金，做一些违法犯罪事情的人，才会慌，才会在网上带节奏，攻击国家的新政策。

我们普通人，一定要把眼睛擦亮了，千万不要被坏人利用。

新政策，可以有效的打击“洗钱犯罪”和“偷税漏税”，能稳定社会的安稳，对我们普通人有百益而无一弊。

新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源，如何应对银行询问？

朋友们好，正如标题所言，存款新政策来了。也就是，账户真实性和银行尽职调查，信息核对登记。它涉及到，一次性5万元以上的存取款。今天就来分享，从咱老百姓的角度看，银行可能会问，哪些问题，如何回答。

首先，了解存款新政策，和咱老百姓存取款，有关的主要内容:

1，

如上图，这是相关的管理办法，由金融业权威管理部门联合发布3月1日起生效。

2，对于普通金融机构客户，主要涉及到以下方面:

1，存取现金五万元以上或等值一万美元以上，包括转账，投资理财等。

2，大额存取，转账，要实名制，银行会了解相应，钱的来源，钱的用途，具体的情况，判断是否合法合规，并做全面的记录和跟踪。

小:了解了这些，就会知道，银行会要问哪些问题（实际上不只是，问问题，而是银行，依法依规，进行的尽职调查），如何回答。

其次，来分享，银行，可能会问哪些问题如何回答:

1，你的账户是否真实，是否你本人。这个需要如实回答。匿名账户，虚假账户，将无法交易，受到管控。

2，你这笔钱是什么来源:要如实回答。例如:是工资收入，还是其他副业收入，或是经营收入，或者是别人转账的收入，或者借款，馈赠，遗产，专利创作，投资理财收益，彩票等等。一定要认真考虑好了，因为这涉及到，相应的税收等。你还需要出具相应的证明，例如，彩票中奖的，个人所得税，完税证明。不能作假。

或者其他等等。

3，你用这笔钱干什么:比如，投资理财，购房，民间借贷，亲友借款，金融融资，购物旅游，缴纳水电费学费等等。这个也要考虑好，如实回答。因为还涉及到，将来，款项的跟踪记录，以及未来，有可能回款，反洗钱等等。这也有可能让你出具相应的手续，例如借条，购房资金是否转入房产公司等等，也不能作假。

4，转账或者外汇:参考1，2，3。

小结:一定要考虑清楚如何回答，并且要合理合规有凭据。如果没有考虑好，宁可先不要去取，以免耽误时间，甚至徒生枝节。

综上所述:存款新政来了，对老百姓来讲，银行可能要询问的问题，主要还是包:资金的来源，去向是否合规合法，账户是否真实。

而银行不仅会，如实，核对账户，记录询问，做好尽职调查。还会跟踪来龙去脉。又涉及到收入是否交税，是否洗钱等等诸多问题。因此，一定要考虑好，有凭有据的如实回答。在大数据时代，千万不要造假。

新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源，如何应对银行询问？

说实话，银行也头疼，现在客户也不好惹，本身银行需要存款，人家来存钱，还问这问那的，搞不好就不存了，银行就损失了存款